事業者なら知っておきたい、
ノンバンクのビジネスローンあれこれ

資金調達に悩む男性事業資金の調達には、何かと急を要するもの。
このサイトでは、そんな事業資金調達に役立つビジネスローンについて情報をまとめています。
特に銀行で断られた方に向けて、即日融資手形貸付を行うノンバンクを中心に紹介していますのでぜひ参考にしていただければと思います。
こちらで、ビジネスローンとノンバンクに関する知識を深め、ご商売の一助としてください。

こんな時に使える
ビジネスローンはどれ?

↓

ビジネスローンは、用途や目的によって異なります。以下よりご自身にあったものを選んでみてはいかがでしょうか。

そもそも、ノンバンクを利用する
メリットとはなにか?

事業資金を調達するのであれば、なにもノンバンクを利用せずとも、銀行や信用金庫などから借りればいいのではとお思いになる方も多いはずです。もちろん、銀行や信用金庫の融資で「すべて間に合っている」のであれば、問題ありません。しかし、現実にはそうしたことはまれ。むしろ銀行や信用金庫にはないノンバンクならではのメリットというものがあるからこそ、ノンバンクは存在価値があるのです。どのようなメリットがあるのでしょうか。

  • 最短即日から
    融資を受けられる
  • 審査のハードルが
    比較的低い
  • 事業用の資金で
    あれば用途不問
  • 無担保で融資を受け
    られるプランもあり
  • 保証人
    いなくてもOK
  • 総量規制
    縛られない

耳寄り情報当座預金口座があれば
「手形貸付」が断然お得!

当座預金口座をすでに持っていて、急きょ事業資金が必要になった場合は、断然「手形貸付」の利用がお得です。
なぜなら、自社の手形振り出しがスムーズに行えるため、融資までにかかる時間が少なくて済むからです。
素早く現金が手に入りますから、つなぎ融資にはおススメの方法なのではないでしょうか。
しかし、この手形貸付。ノンバンクならどこでも対応しているという訳ではなく、依頼できるところは限られています。融資のスピードが速く、融資額や返済期間に比較的ゆとりがあり、金利が低いところというのが、どうやら利用しやすいノンバンクだと言えそうです。

来店不要でスピーディ!
事業資金を即日融資即日融資

A-pro

A-pro
金利
6.80%~
スピード
最短即日融資

手形貸付や手形割引などに対応し、来店不要で事業資金を即日融資してくれるA-pro。
独自の審査方法を採用しているため、大手金融機関に断られても融資が受けられる可能性が高いと言われています。

40年以上の実績!事業融資を専門に手がける老舗のノンバンク

ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズ

ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズ
金利
8.00%~
スピード
要問合せ

東京を本拠地とし、大阪や北九州に拠点を展開しているジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズ。
ノンバンクとしては資本金5億円と比較的規模が大きく、手形以外にもファクタリングや不動産担保ローンなども取り扱っています。

全容解説!ビジネスローンとは

様々な事業の用途で役に立つビジネスローンは、いったいどのような特徴があるのでしょうか。また、実際のビジネスシーンにおいて、どういうときに役に立つのでしょう。その全容を解説したいと思います。

「全容解説!ビジネスローンとは」を
詳しく見る

ビジネスローンの
事業資金融資事例集

事例 1つなぎ資金
即日調達

売上日から入金まで時間がかかってしまうと、必要な支払いができずに最悪、倒産することもあるようです。
それを避けるために、つなぎ資金を理由にビジネスローンを利用する企業もあるようですが…。
実際、融資を受けた方たちはどのような状況で利用されているのでしょうか。

つなぎ資金を
即日調達した事例を見る

事例 2赤字決算でも
事業資金が調達できた

企業の業績が悪化し、赤字の状態では銀行大手金融機関では融資をしてもらうことは難しいでしょう。
ですが、ノンバンクの場合は、その独自の審査方法と担保の内容、そして事業計画が明確であれば融資を受けられることもあるようです。

赤字決算で事業資金を
調達した事例を見る

事例 3不動産を担保
事業資金を調達

高額融資が可能となる不動産担保ローン。自宅などを担保にすることもあるため、返済ができなくなったことを考えると非常にリスキーな方法です。しかし、小口のローンでまかないきれない場合は利用される方もいるようです。

不動産担保で高額融資を
受けた事例を見る

事例 4総量規制外
起業資金を調達

年収の3分の1を超える借り入れは認められないという総量規制。すべてのケースには当てはまりませんが、ビジネスローンでは総量規制外と判断され、起業資金を調達できたケースもあるようです。どのような場合に利用できるのでしょうか。

総量規制外でも資金調達
できた事例を見る

事例 5保証枠とは別枠
資金を確保

基本的にビジネスローンで融資を受けるには、信用保証協会が定める融資枠を超えての融資はできません。しかし、手形貸付などを利用すれば、その枠とは別として扱われることもあり、融資を受けることもできるようです。

保証枠とは別枠で
資金を確保した事例を見る

ビジネスローンを扱う
おすすめノンバンク、
各社の特色とは?

A-pro

手形貸付、手形割引、不動産担保貸付に対応。融資のスピードが速いことで定評があり、独自の審査基準を持っており、銀行や大手ではNGと言われるようなケースでも審査が通る場合があります。ぜひ門を叩いてみましょう。

口コミ評判はこちら

アイフル

テレビCMなどでもお馴染みの大手消費者金融になります。ビジネスローンにも門戸を開いており、即日融資が可能な無担保ローン、高額な融資に対応する不動産担保ローンを用意しています。

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アクレス

アクレスはファクタリング専門の金融機関で、売掛金の入金が先のため資金繰りに困っているという事業主におすすめのビジネスローンです。審査では業績よりも売掛先(取引先)の内容を重視。基本的に売掛金があれば融資可能です。

アクレスの口コミ・評判はこちら

アコム

アコムは大手ノンバンク系カードローン会社で、事業融資としては50万円以内であれば無人機でスピーディな融資も可能。最短で即日融資も受けられます。さらに、初めてアコムを利用する際には30日以内に返済すれば、利息0円になるサービスも。短期間の借り入れを予定しているなら、かなりお得です。

アコムの口コミ・評判はこちら

アサックス

アサックスは、1969年設立の老舗金融機関です。培ってきた不動産担保のノウハウを活かして、年間1,000件以上の融資を行う信頼できる企業です。不動産担保は抵当権の設定といったことで融資を受けるまでに時間がかかりがちですが、アサックスなら最短3日とスピード融資も可能。不動産担保で融資を急ぐ人におすすめです。

アサックスの口コミ・評判はこちら

アップス

アップスの顧客の大半は従業員3名以下の小規模事業主です。決算書の数字だけでなく、独自の審査基準に基づいて最大4,000万円までの高額融資にも対応。電話審査から営業担当による訪問というフローが確立されているため来店不要で相談できます。まさに資金繰りに余裕のない経営者にとって、頼もしい存在です。

アップスの口コミ・評判はこちら

アビック

アビックは、不動産担保のビジネスローンの中でも高値となる、最大50億円までの大口融資にも対応します。全国各地のパチンコ店や風俗店、ファッションホテルといった特殊物件でも、不動産担保として融資を受けられるのが特徴。決算内容が赤字であっても、独自の審査基準により対応可能です。

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エス・ジー・ファイナンス

エス・ジー・ファイナンス(現・株式会社トライフィナンシャルサービス)は、個人事業主並びに法人経営者向けの事業融資型ローンや不動産担保ローンを提供しています。最短で即日融資も可能なので、急遽現金が必要になった場合には心強い味方に。WEB申込に対応しており、来店不要なのも魅力のひとつです。

エス・ジー・ファイナンスの口コミ・評判はこちら

エスシー倶楽部

エスシー倶楽部は三井住友ファイナンシー&リースグループの事業者向けコンサルティングファイナンスです。スピーディな対応に定評があり、審査結果も最短で即日回答可能です。上限額と利率、業種によって異なる3つのプランから、最適な資金調達方法を検討することができます。

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エスワイシー

エスワイシーは、事業資金を主に扱う企業向けの専門業者です。年商5,000万円以上の法人が融資対象となるため、個人事業主は融資を受けられません。1億円までの大口融資も可能で、審査では業歴や経営状況まで精査されます。他社で融資を断られてしまっても、相談の余地のある業者です。

エスワイシーの口コミ・評判はこちら

エニー

エニーのビジネスローンの特徴は、決算書の提出が必須ではないことです。これから事業を始める人でも、きちんとした事業計画書を提出できれば融資の可能性があります。また、審査は最短30分とスピーディで、即日融資も可能です。申込方法は来店だけでなくネットや電話、郵便やFAXにも対応しています。

エニーの口コミ・評判はこちら

エムアールエフ

エムアールエフの長期間元金据置プランの金利は、不動産を担保にしているため他社と比べて低いのが特徴。また、最高3億円という融資枠の大きさも魅力です。返済は、期限までに一括で支払う方法となるため、毎月の支払いは利息分のみ。月々の返済額を抑えたいという場合にもおすすめです。

エムアールエフの口コミ・評判はこちら

オージェイ

他社にないサービスのラインナップが魅力のオージェイ。融資枠は最大2,000万円までと他社と比較して高額です。返済方法も一括返済・元金均等・元利均等・自由返済から選択できます。

オージェイの口コミ・評判はこちら

オリエントコーポレーション

業歴1年以上で融資が受けられます。これは一般的なビジネスローンと比較するとハードルは低いといえるでしょう。また、融資額も1万円単位の細かい設定が可能。短期のつなぎ資金が必要な場合におすすめのローン会社です。

オリエントコーポレーションの口コミ・評判はこちら

キャレント

ネットキャッシング型のビジネスローンで、申し込みは24時間365日来店の必要なくネットで完結します。スピードも早く最短30分。返済方法も自動引き落としができるため、まさに忙しい経営者のためのビジネスローンとなっています。

キャレントの口コミ・評判はこちら

クレイリッシュ

埼玉・東京・神奈川・千葉・茨城・群馬・栃木・福島に利用可能エリアを限定しています。自由返済を採用しているため、柔軟性のある返済が可能です。繁忙期は多く返済し、そのほかはやや抑えるといった方法もできます。

クレイリッシュの口コミ・評判はこちら

ジェイ・エフ・シー

不動産担保ローンを専門に20年以上の実績があります。対応範囲は全国となっており、相続や税金に関連することなら相談可能です。また、独立系ノンバンクであることから、資金の用途は問わないため気軽に相談ができる会社だといえます。

ジェイ・エフ・シー の口コミ・評判はこちら

ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズ

手形割引による資金融資をメインに40年以上の実績があります。ほかにもファクタリングや証書貸付など、幅広く対応可能。ノンバンク系としては、比較的事業規模が大きく「東京・大阪・北九州」に拠点を展開しています。

ジャパン・ファイナンシャル・ソリューションズの口コミ・評判はこちら

セゾンファンデックス

個人事業主専用のカードローンです。申し込みはネットで完結し、赤字の場合であっても申し込みは可能。借入や返済も銀行・コンビニのATMより利用できます。ネット会員サービスに登録すれば手数料が無料です。

セゾンファンデックスの口コミ・評判はこちら

トライフィナンシャルサービス

融資可能額が5,000万円と高額でありながら、無担保・上限金利12.65%と低めの設定になっています。ネットから24時間いつでも申し込むことができ、最短30分の審査で即日融資が可能。少額融資を希望する場合の金利は6.8%~となっています。

トライフィナンシャルサービスの口コミ・評判はこちら

トラストホールディングス

通常3営業日、最短即日の融資が可能。ローンの担保は所有権以外にも賃借権・底地権対象にしているようです。返済回数は1~360回までと必要な金額や状況によって無理のない返済計画が立てられます。

トラストホールディングスの口コミ・評判はこちら

ニチデン

関西エリアを拠点に50年以上の実績を持つローン会社です。金融庁に登録しているため安心して利用できるローン会社のひとつだといえるでしょう。審査はスピード感があり、最短10分で即日融資が可能です。初回利用の場合は100日間利息ゼロのサービスもあります。

ニチデン の口コミ・評判はこちら

ハローハッピー

ハローハッピーではフリーローンというプランを用意しています。これから事業を立ち上げる個人事業主でも融資が可能です。保証人は不要。ハードルを可能な限り下げているのも、大きな特徴です。

>ハローハッピーの口コミ・評判はこちら

ビートレーディング

ビートレーディングはファクタリングサービスを提供しており、最短即日で資金調達できるのが特徴です。また、3社間ファクタリングにかかる手数料は2%~なので、一般的なファクタリングサービスよりも低コストと言えます。

ビートレーディングの口コミ・評判はこちら

アイフルビジネスファイナンス(旧社名:ビジネクスト)

アイフルビジネスファイナンスは、事業者向けローンを専門としている会社です。来店は原則不要。融資限度額1,000万円まで対応しているので、資金繰りに困っている事業者も申し込みやすい内容です。

アイフルビジネスファイナンス(旧社名:ビジネクスト)の口コミ・評判はこちら

ビジネスパートナー

ビジネスパートナーは、法人や個人事業主向けビジネスローンを実施しています。利息と印紙代以外の手数料がかからないため、資金繰りの厳しい事業者も利用しやすいサービスです。さらに資金の使い道は比較的自由なので、運転資金や設備投資などに幅広く活用できます。

ビジネスパートナーの口コミ・評判はこちら

プロミス

CMで有名なプロミスは、自営業者向けのビジネスローン「自営者カードローン」を提供しています。即日融資が可能で、限度額を超えなければ借入回数に制限はありません。また、個人事業主向けのカードローンなので、総量規制の対象外です。そのため、年収の3分の1を超える借入も可能となっています。

プロミスの口コミ・評判はこちら

ユニーファイナンス

ユニーファイナンスは、東海地区を中心に融資を実施している消費者金融です。自営業者向けのビジネスローンを提供しています。地元密着型のサービスを提供しているので、東海地区で事業資金や設備投資を必要としている事業者は検討してみてはいかがでしょうか。

ユニーファイナンスの口コミ・評判はこちら

ライフエステ―ト

ライフエステートは、不動産担保ローンに特化した会社です。融資限度額5億円なので、まとまった資金調達の必要な事業者および不動産事業を展開したい方にとってメリットがあります。さらに返済期間30年間という長さがあるので、長期的な返済計画を立てることも可能です。

ライフエステ―トの口コミ・評判はこちら

三鷹産業

三鷹産業は、当日中の融資審査にて対応してくれるのが大きな特徴。最短で即日融資も可能なので、スピーディな資金調達を希望としている事業者にも利用しやすいサービスです。ローンは、ビジネスローンやフリーキャッシング、不動産担保ローンなど多種多様な商品を用意しています。

三鷹産業の口コミ・評判はこちら

東信商事

1932年設立の東信商事は、80年以上手形割引専門会社としてサービスを提供しています。銀行での手形割引が難しい場合も利用でき、調査料や保証料は不要です。2営業日以内には審査結果を通知してくれますし、最短即日で審査を完了してくれるケースもあります。

東信商事の口コミ・評判はこちら

日栄倉庫

手形割引を実施している日栄倉庫は、業界初の手形と事業主の名刺のみで見積りできます。そのため、初めて手形割引を利用する事業者にとっても、利用しやすいサービスといえます。

日栄倉庫の口コミ・評判はこちら

日証

大阪・東京・名古屋に実店舗を展開する日証では、法人だけでなく個人事業者も対象とした融資を実施しています。審査スピードも最短1時間以内と、融資実行まで迅速な対応を期待できることは魅力的でしょう。また、融資額が最高1億円という点も見逃せません。

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日宝

東京に本社を構える日宝では、不動産担保ローンにおいて抵当権順位が不問であるほか、さまざまな事情を抱えた物件についても条件次第で融資可能です。インターネットからの申し込みもできるうえ、顧客の紹介制度があり、融資希望者を日宝へ紹介すれば規定の報酬を受け取ることができます

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日本保証

日本保証では最大3億円までの融資を受け付けているほか、さらにそれ以上の金額であっても相談にのってもらうことができます。返済期間も最長30年/360回と長期間に対応しており、一方で最短即日融資が可能といったスピード感も嬉しいポイントでしょう。

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湊屋商事

1964年創業の湊屋商事は、半世紀以上に渡ってさまざまな企業の経営基盤をサポートしてきました。法人か個人事業主かを問わず、無担保であっても最大2,000万円まで融資してくれるうえ、最短1営業日内での融資が可能という迅速さは、独自の審査ノウハウのおかげです。

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龍実商事

龍実商事は昭和30年に創業した、商業手形割引の専門商社です。顧客の利便性や安心感を高められるサービスの提供を重視しており、2006年には「ISO9001」を取得しています。融資金額が手形の振出人の信用度で決定される点も重要です。

龍実商事の口コミ・評判はこちら

耳より情報!当座預金口座開設のススメ

管理人

管理人プロフィール
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40代で運送会社を設立してから、はや10年。何とかやっていますが、資金調達には苦労ばかり。
同じ境遇の方に少しでも役立っていただければと思いサイトを立ち上げました。

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